Vergelijk en beleg slim

Inmiddels zijn er meer beleggingsfondsen dan dat er beursgenoteerde bedrijven zijn. In dat woud aan fondsen is het erg lastig om er enkele uit te kiezen die onder meer qua rendement en risico goed bij u passen. U kunt natuurlijk op uw beleggingsadviseur of op de bank vertrouwen, maar niet zelden kiezen zij fondsen die noch goed bij u passen, noch het hoogste rendement bieden. U krijgt in plaats daarvan die fondsen waaraan de bank of vermogensbeheerder het meeste verdient. Zelf vergelijken, loont dus wel degelijk.

OverGeld heeft daarom in samenwerking met fondsanalist Morningstar dit deel van de site opgetuigd met allerlei rekenmodules , waarbij u zelf naar goede beleggingsfondsen kunt zoeken. Ze zijn echt razend handig en na even proberen niet moeilijk.

Heeft u zelf al een aantal fondsen op het oog? Onder de knop 'Fondsvergelijker’ kunt u tot vier fondsen met elkaar vergelijken. Dit is wel voor de belegger die al weet wat hij of zij wil, of voor iemand die enkele fondsen in zijn portefeuille nog eens goed wil vergelijken.

Fondsquickrank

De ’Fondsquickrank’ geeft een alfabetisch overzicht van zo’n beetje alle fondsen die er in Nederland te krijgen zijn. En hier kunt u vervolgens alle kanten mee uit. Deze rekenmodule biedt een schat aan handige vergelijkingen, u kunt de fondsen op rendement, risico en kosten vergelijken.

Drukt u op ’YTD rendement’ (de vierde kolom) rangschikt de rekenmodule alle fondsen op het rendement dat het lopende jaar tot nu toe is behaald. Zeker als het kalenderjaar al ver gevorderd is, biedt dat een leerzaam plaatje. Drukt u op de knop ’Rendement’ krijgt u een beeld van rendementen die verder terug gaan. Bijvoorbeeld 3 jaar of 5 jaar, dat wil zeggen dat u over de laatste 3, respectievelijk 5 jaar het gemiddelde rendement per jaar in die periode ziet. Wilt u weten wat qua rendement het beste fonds was over 5 jaar, drukt u op dat rendement boven aan de kolom. Dan krijgt u die met het hoogste rendement boven.

U ziet daar ook een kolom met ’3 jaar volatiliteit’. Dat getal geeft de bewegelijkheid aan van de koers van het beleggingsfonds, over drie jaar gemeten. Hoe hoger het getal des te grilliger bewoog de koers. Dat houdt simpelweg in dat u zich als belegger op moet maken voor een spannend koersverloop. Voor iemand die makkelijk ’s nachts wakker ligt, misschien geen goede keus.

Met de knop ’Kosten’ kunt u bekijken hoeveel kosten het fonds in rekening brengt. Drukt u op ’total expense ratio’ worden alle fondsen op de totale kosten gerangschikt, de duurste komen bovenaan. Maar u wilt natuurlijk weten wat de goedkoopste fondsen zijn, dus dan drukt u nog een keer. Let wel op aankoopkosten, die vallen hier buiten. Kosten zijn belangrijk, want de kosten staan vast, de historische rendementen zijn daarentegen geen garantie dat het fonds ook in de toekomst dezelfde rendementen maakt. Ze zijn hooguit een aanwijzing over hoe goed een fonds het heeft gedaan in vergelijking met de concurrentie en hoe goed het management is.

Overigens geldt bij historische rendementen dat ze vooral een goed beeld geven over een langere periode, liefst 5 jaar.

U hoeft natuurlijk niet alle fondsen met elkaar te vergelijken, maar kunt boven aan uw zoektocht beperken tot een bepaalde fondscategorie, bijvoorbeeld ’Aandelen Azië’. Dan vergelijkt u alleen die beleggingsfondsen die op Aziatische beurzen beleggen. U kunt ook kiezen voor één specifieke aanbieder van fondsen.

Analyses

Heeft u iets leuks gevonden, wilt u wellicht meer weten over het fonds. Bijvoorbeeld wat het beleggingsbeleid is, wie de manager is, en of de beleggingstrategie ook in de toekomst kans op succes biedt. Dat kan met de knop ’Fonds Research Rapporten’, voor veel fondsen ziet u daar de mening van een analist van Morningstar.

De knop ’Fondsscreener’ is voor beleggers die verder de diepte in willen. Zij krijgen bij een gewenst risico-, rendements- of kostenprofiel een aantal fondsen die aan hun eisen voldoen. Dit is met name handig voor beleggers die al een uitgebreide beleggingsportefeuille hebben die ze op deze manier hebben ingericht en waarbij nieuwe fondsen op de bestaande risicospreiding moeten aansluiten. Het is hier bijvoorbeeld ook mogelijk om specifiek naar fondsen te zoeken die dividend uitkeren, herkenbaar aan de toevoeging Inc.

Onder de knop ’Beleggingshoogtepunten’ vindt u tot slot een roterende reeks van diverse fondsklassementen.

 Mail

 Print