Januari: ING goed bezig met Global Opportunities

Klik voor uitvergroting

Een fonds met de maximale vijf sterren behoort tot de beste 10% fondsen qua risico en rendement binnen de categorie. Een fonds met vijf sterren is overigens geen garantie voor succes in de toekomst.

Een lekker eigenwijs aandelenfonds met vijf sterren is het ING Global Opportunities Fund. In januari pakt dit fonds de titel Product van de Maand. Het belegt op basis van zeven beleggingsthema’s, die volgens het fonds bepalend zijn voor de veranderingen in de wereld. Die thema’s zijn digitale revolutie, economische groei, sociale en politieke veranderingen, consumentengedrag, energie en milieu, industriële innovatie en demografische verschuivingen. Dat klinkt niet echt spannend, totdat er meer inhoud aan de beleggingswijze binnen het thema wordt gegeven. De vergrijzing, binnen het thema demografische verschuivingen, brengt grote veranderingen met zich mee. Behalve dat daardoor steeds meer mensen medicijnen nodig hebben en ongetwijfeld een groter beroep zullen doen op de gezondheidszorg, zullen oudere mensen hun geld anders besteden dan jongere mensen. Dat zal gevolgen hebben voor bedrijven die daarvan in de toekomst zullen profiteren en dat zijn de bedrijven waar het ING-fonds naar zoekt en in belegt. Het wil op dit soort structurele veranderingen inspelen om hun beleggers een aantrekkelijk rendement te bieden. Dat is het fonds ook goed gelukt. Het rendement in 2009 was 51,2%.

Dat is beter dan de wereldwijde aandelenindex die over 2009 een rendement haalde van 25,9%. De kredietcrisis heeft dit aandelenfonds in 2008 niet onberoerd gelaten, want het fonds verloor 42,2% van zijn waarde. Het is goed als beleggers zich realiseren dat dit fonds niet van risico ontbloot is. Desondanks heeft het fonds de afgelopen vijf jaar een rendement behaald van 6,88% per jaar en dat is meer dan vergelijkbare aandelenbeleggingsfondsen en de index. Het rendement van de wereldwijde index bleef in die periode steken op 0,9% per jaar. De fondsomvang is met €170 miljoen relatief klein en de bedoeling van de reclamecampagne is ongetwijfeld om de fondsomvang te vergroten.

De kosten van het fonds bedragen ruim 1,3% per jaar. In de bijsluiter staat dat daar nog een aantal andere kosten bij komen, zoals transactiekosten. Ten opzichte van de concurrentie zijn de kosten lager, maar wel hoger dan van een indextracker. Daar staat wel een prima rendement tegenover.

Tweet

 Mail

 Print