Cursus fondsbeleggen, deel 2: het juiste rendement

Allereerst is het goed te beseffen dat behaalde rendementen in het verleden geen garantie zijn voor de toekomst. Dat fondsaanbieders hiermee toch reclame maken, is omdat ze weten dat u hier toch naar kijkt en de stijgende lijn uit een periode in gedachten doortrekt. Niet zelden geven ze die periode waarin het fonds het hoogste gemiddelde rendement heeft behaald. Doorgaans zijn dat korte terugblikken.

Over een lange periode is er immers altijd wel een beurscrisis en/of ongelukkige beslissing die zwaar op een fonds drukken. Dat verklaart waarom u als belegger meer heeft aan een lange terugblikperiode: u wilt ook weten hoe de fondsbeheerder presteerde in een crisis. Daarbij komt dat een lange meetperiode de invloed van toevalstreffers beperkt. Een slechte fondsmanager kan in een bepaald jaar geluk hebben. Jaar na jaar een goed rendement laten zien, is echter geen toeval, maar duidt op kennis en vakkundigheid.

Is de vakkundigheid van een beheerder belangrijk? Jazeker. Zelfs als hij of zij een voorgeschreven beleggingsstrategie volgt, is er vaak een persoonlijke invloed. Vooral bij heel goed presterende beleggingsfondsen houden beleggers de beheerder als een havik in de gaten. Vertrekt deze, dan trekken veel beleggers hun geld uit het fonds.

Vijfjaarsperiode

Dat is ook de reden dat de meetperiode niet zo lang mogelijk moet zijn. De meeste fondsbeheerders blijven geen tien jaar op dezelfde stek. Vandaar dat veel experts de vijfjaarsperiode aanraden om beleggingsfondsen op rendement te vergelijken.

Maar uiteindelijk beslist u natuurlijk zelf. In onze Fondswijzer kunt u de fondsen rangschikken op het rendement dat u wilt. Het databestand is afkomstig van fondsenvergelijker Morningstar. Bent u op zoek naar trends, dan kijkt u wellicht naar het rendement over de laatste maand. Dat geeft een idee welke fondsen even in opkomst zijn en welke niet.

Vertrouwt u alleen fondsen die tien jaar of meer bestaan, dan legt u die rendementen naast elkaar. Wilt u weten hoe lang de huidige fondsbeheerder voor het fonds werkt? Ook die informatie geeft de Fondswijzer (bij Details, onder het vlagje Mngr Duur).

 Mail

 Print