Dit melden bronnen dicht bij het strafrechtelijk onderzoek ’Guardian’ aan De Telegraaf. Volgens ingewijden heeft het OM in het onderzoek bij ABN Amro naar overtreding van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) tot nu toe geen specifieke witwasgevallen gevonden om betrokken bankmedewerkers of verantwoordelijke bestuurders strafrechtelijk voor te vervolgen. De onderhandelingen over een schikking zouden maximaal zo’n twee maanden duren, waardoor de zaak nog dit jaar afgerond kan worden. Bij ABN Amro zou de fiscale opsporingsdienst FIOD vooralsnog uitsluitend algemene economische overtredingen hebben geconstateerd. Eerder al werd ABN Amro door De Nederlandsche Bank (DNB) opgedragen de identiteit van alle klanten opnieuw te controleren. Uit diverse controles van de toezichthouder was gebleken dat de bank de herkomst van het geld van alle klanten duidelijk op papier had. Als het bij deze overtreding van de Wwft blijft, is de kans dat de bank als verdachte wordt gedagvaard zo goed als uitgesloten. Medewerking Omdat ABN Amro volgens het OM constructief aan het onderzoek heeft meegewerkt, stellen ingewijden dat de onderhandelingen over een toepasselijke transactie deze week van start zouden zijn gegaan. Analisten rekenen al enige tijd op een schikking in het laatste kwartaal van dit jaar, qua hoogte vergelijkbaar met die rond de witwasproblemen bij ING Nederland van twee jaar geleden. Omdat ING volledig had meegewerkt en schuld erkende, kwam de boete uit op €675 miljoen plus €100 miljoen die de matige klantcontrole de bank aan extra omzet had opgeleverd. Analisten vermoeden dat de schikking voor ABN Amro zodoende op €400 miljoen zal uitkomen. Als de bank en het OM er niet uitkomen over de hoogte van een schikking, volgt alsnog een gang naar de rechter. Commissie Dat laatste lijkt niet waarschijnlijk, aangezien snelle duidelijkheid over een schikking of strafvervolging ABN Amro goed zou uitkomen. De eind april aangetreden nieuwe ceo Robert Swaak presenteert op 30 november een aanscherping van de strategie van de bank. In een uitnodiging aan analisten beloofde ABN Amro begin deze maand dat er ‘duidelijke keuzes’ gemaakt gaan worden. Ook presenteert de top details over verdere kostenverlagingen, financiële doelstellingen en de kapitaalpositie van de bank. Wel krijgt ABN Amro met de boete een primeur, omdat de onlangs ingestelde onafhankelijke Toetsingscommissie Hoge Transacties deze schikking nog tegen het licht moet houden. Tot afgelopen maand moest de minister van Justitie altijd eerst zijn akkoord verbinden aan hoge schikkingen. Dat is nu verleden tijd. De commissie, bestaande uit voorzitter Marcel van Oosten (oud-rechter, bekend van het eerste Wilders-proces), Frits van Straelen (voormalig hoofdofficier van justitie), Lida de Jonge (oud-officier van justitie), Mischa Wladimiroff (voormalig strafadvocaat) en Jan Crijns (hoogleraar strafrecht) is ingesteld in afwachting van een wetswijziging die het mogelijk moet maken om schikkingen vanaf €200.000 vooraf door een rechter te laten toetsen. De adviezen zijn openbaar. Vervolging Gezien de steeds zwaardere politieke en publieke druk op het OM om ook natuurlijke personen voor de rechter te brengen in grote fraudeonderzoeken, valt te verwachten dat de commissie niet zal accepteren dat dit in de ABN Amro-schikking wordt uitgesloten. Dat was bij eerdere grote transacties zoals die met ING en de Liboraffaire bij Rabobank nog wel het geval. Voor ex ABN-topman Gerrit Zalm of andere oud-leidinggevenden blijft zodoende de kans op vervolging bestaan. Bij ING proberen twee partijen via een Artikel 12-procedure om oud-ceo Ralph Hamers alsnog te laten vervolgen. Het OM laat in een reactie weten dat het onderzoek Guardian ’gaande’ is en dat het pas met nadere mededelingen zal komen als er daadwerkelijk een vervolgingsbeslissing is genomen. ABN Amro wil ook geen commentaar geven.