Wat is er aan de hand? Het Functioneel Parket en het Landelijk Parket zijn in september 2019 een strafrechtelijk onderzoek begonnen naar ABN Amro. „De bank wordt ervan verdacht dat zij gedurende een langere periode ongebruikelijke transacties niet, of niet op tijd heeft gemeld. De bank zou daarnaast geen of onvoldoende cliëntenonderzoek hebben gedaan en niet (tijdig) afscheid hebben genomen van klanten”, aldus justitie. Simpel gezegd: ABN Amro had niet goed in de gaten of er crimineel geld via de rekeningen van de bank werd overgeboekt of gaf dit te laat door aan justitie. Ook wees de bank foute klanten niet snel genoeg de deur. En dat is de bank verplicht te doen? Een bank moet als ’poortwachter’ van het financiële systeem voorkomen dat criminelen geld kunnen witwassen en hun illegale activiteiten kunnen financieren. Anders wordt de Wet ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering (Wwft) overtreden. Nagenoeg elke bank in Nederland is de afgelopen jaren door toezichthouder De Nederlandsche Bank (DNB) hierover flink op de vingers getikt of zelfs beboet. Dieptepunt was de recordschikking van €775 miljoen die ING eind 2018 trof met het OM omdat ING Nederland jarenlang structureel te weinig aandacht had voor deze wettelijke verplichting. Bij ING wordt de hoogste baas nu toch vervolgd? Hoewel het OM zware middelen zoals telefoontaps had ingezet, kon indertijd niet worden vastgesteld dat iemand bij ING specifiek opdracht had gegeven of zich had verrijkt om de andere kant op te kijken. Wel zat in de schikking een bedrag van €100 miljoen dat ING volgens het OM had bespaard aan personeel dat fraude had moeten voorkomen. Na een zogenoemde artikel 12-procedure, draaide het Haagse gerechtshof eind vorig jaar het besluit van het OM terug om niemand te vervolgen. Volgens het hof zijn er ’voldoende aanknopingspunten voor een succesvolle vervolging’ van toenmalig ceo Ralph Hamers ’als feitelijke leidinggever van de door ING gepleegde strafbare feiten’. Het OM is bezig een team samen te stellen om de vervolging in gang te zetten. En hoe zit het bij ABN Amro? In juli vorig jaar onthulde De Telegraaf dat leden van het huidige bestuur van ABN Amro tijdens de verhoren zwaar onder druk werden gezet om uit de school te klappen over de rol van hun voorgangers bij de staatsbank, onder wie voormalig ceo Gerrit Zalm. In oktober meldde deze krant dat een afronding van het speurwerk naderde en dat de onderhandeling van een schikking op het punt van beginnen stonden en dat vervolging van Zalm niet werd uitgesloten. Bronnen rondom ABN Amro en justitie stellen dat de uitkomst hiervan echter niet op korte termijn te verwachten valt. Nog voor het OM in 2018 bij ABN Amro op de stoep stond, was bij de bank al een uitgebreid verbeterprogramma voor de interne organisatie gestart. Hoe groot is de kans dat Zalm wordt vervolgd? Dat scenario is aannemelijk. Bij de schikking met ING werd de mogelijkheid om later alsnog een natuurlijk persoon te vervolgen opengehouden, maar de verwachting is nu dat het OM zowel de schikking met de bank als vervolging van personen in één keer zal communiceren. Een dreigende vervolging is hoe dan ook een nieuwe smet op het blazoen van de oud-minister. Zijn vertrek eind september 2016 bij ABN Amro werd al ontsierd door een moddergevecht met toenmalig president-commissaris Olga Zoutendijk. Voor die tijd werd Zalm lang achtervolgd door zijn rol als financieel directeur van de omgevallen DSB Bank. Begin 2019 trad Zalm aan als commissaris bij Dankse Bank, die op de schop moest na het grootste witwasschandaal in de Europese bankensector ooit. Rondom Zalm en Danske klinkt wel dat de Deense bank door de eigen witwashistorie ’zéér zenuwachtig’ wordt van een gerucht van een mogelijke vervolging van een commissaris.
:quality(50)/cdn-kiosk-api.telegraaf.nl/13fab734-5b36-11eb-a63c-0255c322e81b.jpg)
:quality(50)/cdn-kiosk-api.telegraaf.nl/6899c2e8-803a-11eb-ac01-02d1dbdc35d1.jpg)
:quality(50)/cdn-kiosk-api.telegraaf.nl/42d549be-8054-11eb-a3a9-0217670beecd.jpg)
:quality(50)/cdn-kiosk-api.telegraaf.nl/e0a215ee-8047-11eb-b351-02c309bc01c1.jpg)
:quality(50)/cdn-kiosk-api.telegraaf.nl/24d962ea-8042-11eb-bde6-0218eaf05005.jpg)
:quality(50)/cdn-kiosk-api.telegraaf.nl/1087c218-8039-11eb-a3a9-0217670beecd.jpg)
:quality(50)/cdn-kiosk-api.telegraaf.nl/876ca192-801f-11eb-b53b-02d1dbdc35d1.jpg)
:quality(50)/cdn-kiosk-api.telegraaf.nl/f857bb38-7da1-11eb-a3cf-02d2fb1aa1d7.jpg)
:quality(50)/cdn-kiosk-api.telegraaf.nl/8a01a10e-7d96-11eb-a3cf-02d2fb1aa1d7.jpg)
:quality(50)/cdn-kiosk-api.telegraaf.nl/598a5fb2-7d3b-11eb-b01a-02d2fb1aa1d7.jpg)
:quality(50)/cdn-kiosk-api.telegraaf.nl/d2de480a-7ce7-11eb-900c-02c309bc01c1.jpg)
:quality(90)/webshop.telegraaf.nl/media/catalog/product/r/e/refurbished_fujitsu_lifebook_e754_laptop-1.jpg)
:quality(90)/webshop.telegraaf.nl/media/catalog/product/h/o/hoofdafbeelding_new_40_1.jpg)
:quality(90)/webshop.telegraaf.nl/media/catalog/product/w/o/wout_-_wetpot_dion_inclusief_woutje_s-3.jpg)
:quality(90)/webshop.telegraaf.nl/media/catalog/product/p/i/pierre_cardin_mock_pullover.jpg)